中國信托業(yè)協(xié)會(huì)日前向旗下會(huì)員公司發(fā)布《內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)倡議書》，倡導(dǎo)鞏固拓展行業(yè)亂象整治成果，加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)，夯實(shí)信托業(yè)高質(zhì)量發(fā)展根基。

6月8日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于開展銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)的通知》（以下簡稱《通知》）明確，“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)重在壓實(shí)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，將常態(tài)化的強(qiáng)內(nèi)控、促合規(guī)與階段性的補(bǔ)短板、除頑疾相結(jié)合。

信托百佬匯記者注意到，銀保監(jiān)會(huì)要求各機(jī)構(gòu)深入開展內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)的教育宣導(dǎo)，包括強(qiáng)化教育培訓(xùn)、強(qiáng)化行業(yè)自律、強(qiáng)化典型示范等。

具體來看，信托業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)倡議書主要涵蓋15方面的內(nèi)容：

（一）、堅(jiān)持黨建引領(lǐng)，擦亮政治底色。

（二）、回歸信托本源，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。充分發(fā)揮信托制度優(yōu)勢(shì)，積極發(fā)展服務(wù)信托、家族信托、慈善信托等本源業(yè)務(wù)。加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度，將更多的金融資源投入到健康養(yǎng)老、智能制造等產(chǎn)業(yè)。

（三）、健全治理架構(gòu)，突出頂層合規(guī)。壓實(shí)公司治理主體責(zé)任，持續(xù)完善“三會(huì)一層”履職規(guī)范，防范“大股東操縱”，防止“內(nèi)部人控制”。

（四）、完善制度體系，實(shí)行合規(guī)前置。要定期開展公司內(nèi)部制度“立改廢”工作，及時(shí)、動(dòng)態(tài)地將監(jiān)管規(guī)定轉(zhuǎn)化為內(nèi)部規(guī)章制度，確保覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和關(guān)鍵管理環(huán)節(jié)。

（五）、充實(shí)人員配置，專業(yè)創(chuàng)造價(jià)值。要配備充足的、具備履行職責(zé)所需知識(shí)、技能和經(jīng)驗(yàn)的內(nèi)控合規(guī)管理人員，維護(hù)內(nèi)控合規(guī)部門及人員的獨(dú)立性和權(quán)威性。

（六）、規(guī)范授權(quán)體系，強(qiáng)化授權(quán)管理。要建立精細(xì)化授權(quán)體系，明確各部門、崗位和人員的業(yè)務(wù)權(quán)限，形成權(quán)責(zé)明確、分工合理、銜接有序、運(yùn)行順暢、監(jiān)督有效的內(nèi)控合規(guī)工作機(jī)制。

（七）、強(qiáng)化流程治理，助力常態(tài)管控。要強(qiáng)化管理制度化、制度流程化、流程信息化的內(nèi)控理念，切實(shí)提升流程治理的智能化、信息化水平。

（八）、聚焦重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)，破解頑瘴痼疾。要明確重點(diǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)、控制要求和應(yīng)對(duì)措施，堅(jiān)持即查即改、立查立改、重點(diǎn)問題優(yōu)先整改，建立“揭示問題-落實(shí)整改-警示問責(zé)-檢驗(yàn)成效-完善管理”的全閉環(huán)治理機(jī)制。

（九）、突出關(guān)鍵少數(shù)，狠抓人員管理。要緊盯重要崗位關(guān)鍵人員，嚴(yán)格任職履職要求，對(duì)重大違規(guī)和重大風(fēng)險(xiǎn)事件建立倒查機(jī)制。要制定崗位名錄，實(shí)行崗位分離，落實(shí)好重要崗位輪換、強(qiáng)制休假及任職回避等監(jiān)管要求。

（十）、強(qiáng)化執(zhí)紀(jì)問責(zé)，完善問責(zé)體系。要建立全面系統(tǒng)、科學(xué)精準(zhǔn)、及時(shí)高效的問責(zé)體系，嚴(yán)格執(zhí)行績效薪酬延期支付和追索扣回規(guī)定，綜合運(yùn)用紀(jì)律處分、經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理等問責(zé)方式。

（十一）、做實(shí)內(nèi)控評(píng)價(jià)，落實(shí)有效監(jiān)督。要健全完善覆蓋全主體、貫穿全流程的內(nèi)控評(píng)價(jià)制度體系，強(qiáng)化內(nèi)控評(píng)價(jià)工作全流程質(zhì)量控制，加強(qiáng)關(guān)鍵控制點(diǎn)檢查。

（十二）、堅(jiān)定轉(zhuǎn)型決心，擺脫路徑依賴。堅(jiān)定不移落實(shí)金融同業(yè)通道和融資類業(yè)務(wù)壓降任務(wù)，加大非標(biāo)資金池信托清理力度。堅(jiān)持房地產(chǎn)信托規(guī)模管控，規(guī)范開展政信合作。

（十三）、創(chuàng)新科技手段，助力合規(guī)發(fā)展。要積極利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等技術(shù)，提升內(nèi)控合規(guī)管理的數(shù)字化和智能化水平，強(qiáng)化業(yè)務(wù)系統(tǒng)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)的剛性控制，減少人為操縱因素。

（十四）、維護(hù)客戶權(quán)益，履行社會(huì)責(zé)任。要嚴(yán)格履行投資者適當(dāng)性義務(wù)，切實(shí)做好銷售人員管理，將適當(dāng)產(chǎn)品銷售給適當(dāng)投資者。要強(qiáng)化投資者信息安全保護(hù)，加強(qiáng)案件警示教育，持續(xù)推進(jìn)投資者教育工作，完善投訴處理機(jī)制，切實(shí)維護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益。

（十五）、提升合規(guī)意識(shí)，厚植信托文化。貫徹落實(shí)信托文化建設(shè)五年規(guī)劃，分步驟、多層次、廣覆蓋開展合規(guī)教育活動(dòng)，努力打造“專業(yè)、勤勉、盡職”的良好信托文化。